コラム
初心者にオススメの投資術――ポイントは3つ:岡村流、30代から始めるグローバル投資術(2)(4/4 ページ)
「投資」と聞くと、なんだか損をしそう。「海外投資」と聞くと、難しいなあと感じる人も多いかもしれない。そこで投資の知識があまりない初心者でも、実践できる投資術を紹介しよう。
タイプ別の投資計画を作ろう
初心者にオススメの投資方法、分散・積立・インデックスを理解したところで、投資の実践に移っていただきたいのですが、その前に、皆さんそれぞれ、自分の家計の状態に合わせて、投資計画を作りましょう。下記の3つの表は、それぞれ月1/3/5万円を積立て、各年率リターンで運用した時にどの程度資産が増えるかの表です。
月1万円ずつ積み立てた場合の金額 (万円)
月1万円 | 10年 | 20年 | 30年 |
---|---|---|---|
0% | 120 | 240 | 360 |
0.1% | 121 | 242 | 365 |
3% | 140 | 327 | 579 |
5% | 155 | 407 | 817 |
7% | 172 | 509 | 1173 |
月3万円ずつ積み立てた場合の金額 (万円)
月3万円 | 10年 | 20年 | 30年 |
---|---|---|---|
0% | 360 | 720 | 1080 |
0.1% | 362 | 727 | 1096 |
3% | 419 | 982 | 1738 |
5% | 464 | 1220 | 2451 |
7% | 515 | 1527 | 3518 |
月5万円ずつ積み立てた場合の金額 (万円)
月5万円 | 10年 | 20年 | 30年 |
---|---|---|---|
0% | 600 | 1200 | 1800 |
0.1% | 603 | 1212 | 1827 |
3% | 698 | 1636 | 2897 |
5% | 773 | 2033 | 4085 |
7% | 858 | 2544 | 5863 |
この表を見ていただければ分かるように、今の銀行預金の利子率では、非常に長い期間掛けても資産はほとんど増えません。一方、上記の海外投資を実践すれば、初心者であっても3〜7%の利回りを十分に目指せます。まずは、自分の人生で何の資金を貯めるために投資を始めるのか、そしていくらくらいであれば毎月積立が可能であるかを考え、自分の投資計画を立ててみてください。
次回は、具体的なオススメの投資商品と金融機関についてアドバイスします。
次回、8月18日掲載予定。
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