子育て層の「家計の使い道」 ”投資”を理想としながら”貯蓄”にまわす理由は？

[ほしのあずさ，ITmedia]

　日本最大規模の金融オンラインスクール「グローバルファイナンシャルスクール」（東京都港区）は、子どもがいる全国20〜40代を対象に家計の使い道に関するアンケート調査を実施した。その結果、投資を理想としながらも現実は貯蓄にまわしている子育て層が、多数いることが分かった。

家計の使い道に関する調査を実施した（画像はイメージ）

　家計の活用方法として、投資か貯蓄のどちらが理想的か尋ねたところ、「投資派」（15.4％）、「やや投資派」（27.9％）が合計43.3％、「貯蓄派」（16.2％）、「やや貯蓄派」（19.1％）が合計35.3％で、「投資派」が10ポイント近く上回った。

家計の活用方法として投資か貯蓄のどちらが理想的か（グローバルファイナンシャルスクール調べ　以下同）

　しかし現実的には「投資が多い」（10.5％）、「やや投資が多い」（21.7％）という意見が合計32.2％に対し、「貯蓄が多い」（25％）、「やや貯蓄が多い」（18.8％）は合計43.8％と、理想と現実が逆転する結果となった。さらに年代別で比較すると、世代が上がるほど「投資」の割合が下がっていることも分かった。

　理想は「投資」、現実は「貯蓄」と回答した人に理由を尋ねたところ、元本割れなどの「リスクが怖い」という声が最も多かった。そのほか「投資の元手となる現金がない」「現金を置いておきたい」という声もあった。

現実的には投資か貯蓄のどちらか

　家計の活用方法で「投資派」を選んだ人に、現在興味のある金融商品について質問したところ、トップは「NISA（つみたて・一般）」（73.9％）だった。次いで「株式投資」（50.2％）、「投資信託」（47%）と続いた。年代別に見ると、20代の8割が「NISA」を選んでおり、新NISA制度の議論も進むなか関心が高まっていることが読み取れる。

投資先として今興味のある金融商品は？

　 調査は3月1〜6日にインターネットで実施した。有効回答数は1135人。