メディア

ロボアドWealthNaviがNISAに対応　この冬にも

» 2020年11月19日 09時08分公開

[斎藤健二，ITmedia]

　ウェルスナビが提供するロボアドバイザーサービス「WealthNavi」がNISAに対応する。2020年下旬から21年上旬にリリースを予定している。

金融庁のNISA特設サイト

　NISAは、投資の売却益と配当を一定の制限の元で、非課税とする制度。通常の口座とは別にNISA口座を開いて利用する。ロボアドバイザーサービスで、NISAに対応するのは初めて。

　同社は11月18日に東証マザーズへの上場が承認されており、12月22日に上場の予定。上場で調達する資金などの使い道として、WealthNaviおよびNISA対応サービスの広告宣伝費に、3カ年合計で約20億円を充てる。

　WealthNaviは長期分散積立による運用を標ぼうしており、「つみたてNISA」などとの相性がいい。ロボアドサービス提供各社はNISA運用に向けて規制当局の理解を希望していた。ウェルスナビの柴山和久CEOは6月のイベントで、「制度上、確定拠出年金（iDeCo）としてロボアドを提供していいか、条文上不明瞭。明確にしてほしいと要望を出した。規制周りの明確化、アップデートを続けてほしい」と話しており、NISA以外の非課税口座への対応も視野に入れる。

　NISAなどの非課税制度への対応が進むことで、制度の有効活用が進むことが期待される。

WealthNaviのWebページ

ウェルスナビ12月22日上場　国内ロボアドトップシェア
ロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を提供するウェルスナビ（東京都渋谷区）が東証マザーズに上場する。11月18日に承認され、12月22日の上場の予定。
資産運用もニューノーマル？　ロボアドへの期待と課題
コロナ危機で時間もできて、資産運用にチャレンジしてみようという人が出てきた。しかし、指南役がいないと、もうかる銘柄を見つけて投資したり、上昇相場を期待して投資のタイミングを見計らったりする投資法に回帰してしまう。正統派資産運用に向けてトレンドは変わるか？
米国で人気　人とアルゴリズムを組み合わせたハイブリッド型ロボアドバイザーは日本でも増加するか？
米ロボアド市場の成長の原動力の一つとなっているのが、純粋なアルゴリズムだけではなく、そこに人間のアドバイスを組み合わせるという、ハイブリッド型アドバイザーだ。国内でも、地銀と連携してロボアドを販売する動きがあるが、果たして上陸できるのだろうか。
資産運用で注目のゴールベースアプローチ　金融アドバイスは新たな付加価値となるか
売買手数料や運用手数料が無料化の流れにある中、新たな付加価値として期待されるのが金融アドバイスだ。これをビジネスにしていく中には、キーワードが2つある。「ゴールベースアプローチ」と「投資一任契約」だ。これはどのようなものなのだろうか。
つみたてNISA延長へ　38年以降も積立可能に
つみたてNISAの積み立て期間が延長となる。11月22日、日経新聞が報じた。現在、積み立て可能期間は2037年までだが、これを延長し、いつから始めても20年間非課税となる。ただし、積み立て開始年は37年が最後だ。
NISA制度が税制改正で超変化　次の争点は「株とFX」の損益通算？
自民党がまとめた2020年度税制改正大綱では、NISA周りの制度が大きく変わることが明らかとなった。今回は、NISAをはじめとした金融商品取引をめぐる制度改正が、資産運用にどのような影響をもたらすかを確認していこう。