新NISAを利用しない理由 「リスク怖い」「これまでのNISAで充分」を抑えた1位は？

[サトウナナミ，ITmedia]

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【注目講演】改正電帳法＆インボイス　DXで変革する経理の役割

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　2024年1月から新NISA制度が導入され、投資枠の年間非課税投資枠が40万円（月3.3万円）から120万円（月10万円）となった。そのような中、新NISAを「利用していない」という人は42.2％に上ったことが、家計診断・相談サービス「オカネコ」を運営する400F（東京都中央区）による調査で明らかとなった。新NISAを利用しない理由は？

オカネコ 新NISAの利用意向調査（写真AC）

新NISAを利用しない理由　1位は？

新NISAを利用しているか（家計診断・相談サービス「オカネコ」調べ）

　新NISAを利用しない理由について、最も多い回答は「新NISAを利用するまでの手続きが面倒・おっくうだから」で28.1％に上った。次いで「新しいNISA制度とこれまでのNISA制度の違いが分からず、具体的な行動に移せない」（24.0％）、「投資初心者なのでリスクが怖い」（21.0％）という結果に。

新NISAを利用していない理由（家計診断・相談サービス「オカネコ」調べ）

　また、投資・資産運用をしていない理由については、44.7％が「資産運用の知識がなくやり方が分からない」とし、最多となった。

投資・資産運用をしていない理由（家計診断・相談サービス「オカネコ」調べ）

　一方で、新NISAを「利用している」とした人は37.8％だった。利用目的は「余剰資金を増やすため」が最も多く、69.9％に上った。「老後の資金を貯めるため」（63.5％）と続いた。

　自由回答では「非課税保有期間が無期限になったから」「制度改正が始めるきっかけになった」「成長投資枠とつみたて投資枠が併用可能になったから」など、新NISA制度に魅力を感じる声も多く見られた。

新NISAの利用目的（家計診断・相談サービス「オカネコ」調べ）

　毎月の積立金額については「9万円〜10万円」が最多となり36.5％が回答した。また、積立平均額は6万689円だった。年代別で平均積立額を比較したところ、どの世代も平均積立額は5万円以上となり、非課税枠を最大限に活用し、積極的に資産形成をしたい意向が明らかとなった。

毎月の積立金額（家計診断・相談サービス「オカネコ」調べ）

【年代別】毎月の積立金額（家計診断・相談サービス「オカネコ」調べ）

　調査は1月4〜7日にインターネットで実施。同社の運営する「オカネコ」のユーザー1594人から回答を得た。