冬のボーナスの使い道、FXへの投資に積極的なのは？

[Business Media 誠]

　ある研究所の調査によると、今年の冬のボーナスは74万8621円（東証1部上場企業のみ）――。しかし中小企業を含めると、冬のボーナスは平均で33万2000円という試算が出ている。

　それでは今年の夏のボーナスと比較して、投資金額が多くなる人は、どんな金融商品を購入しているのだろうか？　証拠金を業者に預け、これを担保に外国通貨を売買できる取引「外国為替証拠金取引」（FX）が最も多く28.8％、次いで「外貨預金・外貨MMF」（23.2％）「国内株式」（21.4％）であることが、楽天リサーチの調べで分かった。

　FXへの投資意欲が強いのは、男性20〜30代（33.3％）と女性20〜30代（32.4％）で、年収500万未満（30.9％）が多い。投資歴で見ると、「3年以上〜5年未満」が42.9％と目立っている。

　調査会社の楽天リサーチは「冬のボーナスの資産運用に関する調査」を実施した。インターネットによる調査で、冬のボーナスの使途に「投資・資産運用」が含まれる20〜50代の男女1000人が回答。調査期間は11月16日から11月20日まで。

年収1000万円以上の人は、さまざまな金融商品へ投資意欲がある

　冬のボーナスで金融商品を購入する予定がある人のうち、半数以上は「国内株式」と「投資信託」を選んだ。次いで「外貨預金・外貨MMF」（33.5％）「FX」（23.2％）「個人向け国債」（18.0％」という結果となった。

　20代の女性は「外貨預金・外貨MMF」（44.1％）「個人向け国債」（29.7％）が、全体と比較して10ポイント以上高い。投資歴10年以上の人は「国内株式」（79.3％）が断トツに多く、年収1000万円以上の人は「外国株式」（27.3％）のほか、さまざまな金融商品への投資意欲が強いことが明らかになった。

今年の冬のボーナスで購入予定の商品

男性はハイリスクハイリターン、女性はローリスクローリターンの傾向

　金融商品の購入先は投資歴によって違いがあり、初心者は「銀行・信用金庫の店頭」（39.2％）がトップ。このほか「銀行・信用金庫のオンラインサービス」（33.0％）、「ゆうちょ銀行の店頭」（17.5％）と、身近な金融機関が目立った。一方、投資歴が10年以上になると、「ネット証券」（58.6％）、「証券会社（対面型）のネットサービス」（49.0％）、「証券会社の店頭」（23.2％）と、証券会社で占められた。

　投資や資産運用に関する考え方は、「リスクとリターンが中程度の金融商品を選びたい」（52.6％）が全体の半数以上。「リスクを取り、大きく殖やしたい」は、男性（28.0％）が女性（13.1％）を約15ポイント上回った。逆に「低リターンでも、元本保証された金融商品」は、女性（16.6％）が男性（6.2％）を約10ポイント上回っている。男性は「ハイリスクハイリターン」、女性は「ローリスクローリターン」と男女差があるようだ。