「資金洗浄（マネーロンダリング）」関連の最新 ニュース・レビュー・解説 記事 まとめ

「テッペイ」発表もシステム構築はこれから　“突貫工事“覚悟で、JR東がコード決済参入を急いだワケ
JR東日本が新コード決済「teppay」（テッペイ）を発表した。PayPay一強市場に、モバイルSuica・PASMOの合計3500万ユーザーを誘導する形でキャッシュレス決済で戦おうとしているが、サービス事態はまだ未完成の状態。JR東日本の狙いと、突貫開発の実態を解説する。（2025/11/28）

セキュリティニュースアラート：
暗号化通信でも話題は漏れる？　LLMへのサイドチャネル攻撃「Whisper Leak」
MicrosoftはLLMを標的とする新たなサイドチャネル攻撃「Whisper Leak」を報告した。Whisper LeakはストリーミングLLMの暗号化通信からパケット特徴を抽出し話題を高精度で識別する手法とされている。（2025/11/11）

性善説は機能しない？
セキュリティのプロが業務時間外にまさかのサイバー攻撃　企業が取れる防止策は
Reutersは、サイバーセキュリティの専門家3人がランサムウェア攻撃への関与で起訴されたと報じた。業務の空き時間に他社を恐喝していたという。防止策はあるのか。（2025/11/10）

世界を読み解くニュース・サロン：
ステーブルコインは不正にも使われやすい？　“決済のデジタル化”に潜むリスク
日本でステーブルコインの利用が始まったが、課題もある。決済などで使いやすいことから、海外では不正行為にも多く使われている。日本の制度が悪用されないようにするために、現状把握と対策が重要だ。（2025/10/31）

セキュリティニュースアラート：
SBI子会社で約31億円の暗号資産が不正流出か　北朝鮮ハッカー関与の可能性
SBIホールディングス傘下のSBI Cryptoで暗号資産が不正流出した。顧客資産への影響はなく子会社への波及もないとしている。アナリストによると、同流出には北朝鮮系ハッカーが関わっている可能性もあるという。（2025/10/4）

マクドナルドと吉野家、「おまけ商法」でなぜ差が付いた？　転売ヤー対策に見る両社の違い
マクドナルドのハッピーセットで、ポケモンカードに多くの転売ヤーが群がり騒動を呼んだ。一方、同時期には同じく吉野家の「おまけ」商法が称賛を浴びていた。両社の違いはなぜ生まれたのか。（2025/9/28）

加藤財務大臣が語ったWeb3戦略　暗号資産「20％分離課税化」の展望は？
日本政府は今後、どのようにWeb3.0を国際競争力の鍵としていくのか。加藤勝信財務大臣が、8月25日に都内で開かれた「WebX 2025」で財務省・金融庁としての戦略を語った。（2025/9/16）

イングランド銀行が進めたRTGSシステム刷新の裏側
ビッグバン導入、コロナ直撃――英国中央銀行は“挑戦的なシステム刷新”をどう進めたか
英国の金融を支える「RTGS」システムは、パンデミックなどさまざまなハードルを乗り越えて刷新に至った。プロジェクトを進めたイングランド銀行は、難航したRTGSシステム刷新にどのように挑んだのか。（2025/9/2）

各業種での用途も調査：
AIへの投資が活発な一方で「プロジェクトの20％が失敗」　その理由は？
デル・テクノロジーズは2025年8月26日、アジア太平洋地域のAI導入動向に関する調査結果を発表した。AIへの支出は右肩上がりで推移している一方で、AIプロジェクトの20％が失敗していることが分かった。（2025/9/1）

IBMメディアツアーレポート【前編】：
「今さらメインフレーム」なのか？　「今こそメインフレーム」なのか？　IBMメディアツアーから見えたもの
「メインフレームの時代は終わった」と言われながら、なぜメインフレームは生き残ってきたのか。AI時代を迎えた現代におけるメインフレームの強みと、エンタープライズITにおける位置付けを探る。（2025/9/24）

Cybersecurity Dive：
若手が集まるサイバー犯罪のベンチャー「Scattered Spider」　その内情に迫る
悪名高いハッカーグループ「Scattered Spider」は世界各国の政府当局から注目を浴びている。このグループはさまざまな点から既存のサイバー犯罪グループと比較して特異な存在だ。その内情や活動遍歴を解説しよう。（2025/8/16）

業務自動化の新潮流：
PR：「AIにはプロセスが必要だ」　ハルシネーションを防ぎ、統制の取れたAI活用の勘所
硬直したレガシーシステムに悩む企業はどのようにして業務プロセスや既存システムの改善に取り組めばいいのか。業務自動化の専門企業として豊富な実績を持つAppianのアプローチから、そのヒントを探る。（2025/8/18）

「AIモデルは大きいほどよい」はもう古い？【前編】
LLMでは成果が出ない――小さいAI「SLM」に注目が集まるのはなぜ？
「AIモデルは大きいほどよい」という時代は終わりつつある。AI導入を成果につなげたいCIOがいま注目するのが、軽量かつ効率的な小規模言語モデル（SLM）だ。（2025/7/29）

裁判所名乗る不審な電話　「イトウシンヤが逮捕され、あなたの口座が使われている」など
裁判所やその職員をかたる不審な電話がかかってきたとの情報が多数寄せられているとし、最高裁判所がWebサイトで改めて注意を呼び掛けている。（2025/7/14）

Cybersecurity Dive：
「敵はどこにいるか分からない」　北朝鮮のIT技術者詐欺に米国人のスパイが加担
北朝鮮政府は自国民を海外に送り込み、IT技術者を装って不正に外貨を稼がせているとみられる。今回摘発された事件の一つで米国人の共犯者が存在していたことが分かった。この人物は高度な機密情報へのアクセス権を持っていたという。（2025/7/13）

“本物の警察署の電話番号”から電話が来たら？　詐欺に巻き込まれないために気を付けたいこと
スマホやネットに関するトラブル・犯罪に巻き込まれないためのTipsを解説する。（2025/7/10）

この頃、セキュリティ界隈で：
大企業に潜り込む工作員、増加中──北朝鮮ITワーカーの手口　採用面接もAIで突破、実績アピールの偽装SNSも
米国人になりすました北朝鮮のIT技術者を米国企業に採用させていたとして、FBIなどが米国内の共謀者を逮捕・起訴した。リモートワーカーとして採用された技術者は、給料を稼ぎながら、勤務先のシステムに不正アクセスして情報を盗み出していたという。（2025/7/10）

北朝鮮ITワーカーの不正収益、AIで巧妙化　米司法省が大規模摘発
米司法省は、北朝鮮ITワーカーによる不正収益スキームの大規模な摘発を発表した。Microsoftによると、ワーカーはAIを悪用して身元を偽装し、活動を巧妙化させているという。司法省はラップトップファームの捜索や口座押収などの対策を講じた。（2025/7/1）

「楽観的過ぎる」と厳しい視線
サイバー攻撃で顧客情報流出の小売大手　専門家が批判する“見通しの甘さ”
英国の小売大手Marks and Spencer（M&S）はサイバー攻撃を受けて顧客情報が漏えいした問題で、セキュリティ専門家は「対処が不十分」と指摘している。何がだめなのか。（2025/5/30）

加速するデータ共有圏と日本へのインパクト（7）：
米国「MOBI／CESMII」と中国「可信数据空間」、米中両国のデータ共有圏の現状は
欧州を中心にデータ共有圏の動向や日本へのインパクトについて解説する本連載。第7回は、米国の「MOBI／CESMII」と中国の「可信数据空間」など、米中両国の取り組みを紹介する。（2025/5/20）

セキュリティニュースアラート：
高度化する初期侵入の手口にどう対応する　Mandiantが提案する9つの防御策
Google Cloud傘下のMandiantは、最新の脅威レポート「M-Trends 2025」を発表した。国家支援型の高度な攻撃手法や情報窃取型マルウェアの拡大など、脅威アクターの動向を調査し、組織がやるべき9つの防御策を提示している。（2025/4/27）

半径300メートルのIT：
激化するフィッシング　「見極める」だけではどうにもならない今こそすべきこと
国内証券会社を狙ったフィッシング詐欺が増加しています。フィッシング手法がAIなどの発展によってますます増加・高度化する今、従来の「見極める」という対策はもはや対策としては機能していません。本稿で真にやるべきことを解説します。（2025/4/22）

“活動が困難”になるまで追い詰め
数十億ドルを動かしたロシアのマネロン組織を摘発　国際捜査の成果とは
英国をはじめ各国の法執行機関が、ロシア系のマネーロンダリングネットワークを摘発した。ネットワークが“活動継続は困難”だと判断するまでに至った、捜査の成果とは。（2025/4/8）

「過去最大」の暗号資産窃盗
北朝鮮ハッカー「Lazarus」、Bybitから15億ドル　どうやって盗んだの？
暗号資産（仮想通貨）を狙った攻撃が盛んだ。北朝鮮系の攻撃集団「Lazarus Group」はこのほど、暗号資産取引所Bybit Technologyから15憶ドルを奪った。手口は何だったのか。（2025/4/2）

セキュリティニュースアラート：
警察庁「令和6年におけるサイバー空間をめぐる脅威の情勢等について」を公開
警察庁サイバー警察局は「令和6年におけるサイバー空間をめぐる脅威の情勢等について」を公開した。報告によると、前年と比較してフィッシング詐欺が大幅に増加し、深刻な問題となっている。（2025/3/15）

身代金の支払いに変化【前編】
ランサムウェア攻撃はなぜ「儲からないビジネス」になっているのか？
ランサムウェア攻撃は引き続き活発だが、身代金の支払いを巡る「陰」が見えてきていると、セキュリティ専門家は指摘する。どういうことなのか。2024年の動きを振り返る。（2025/3/11）

千葉銀行に激震　「100人の会社」を買って「1万人のAI専門人材」を獲得した──いったい何が起きている？
従業員数は99人と、一見すると企業規模としては大きくないように見えるAI企業、エッジテクノロジー。しかし、同社を買収することで千葉銀行は1万人にも上るAI専門人材を味方に付けた。どういうことなのか？（2025/3/10）

お釣りでもらった千円札がおかしい？　目を疑う“まさかの違和感”が2000万表示　「マネーロンダリング済み（物理）」
偽札を疑ってしまう。（2025/1/10）

りそな銀行、ATM・窓口の振込手数料を値上げへ　高度化する詐欺への対策のため　4月1日から
りそな銀行は、ATMと窓口からの振込手数料を改定すると発表した。（2025/1/6）

「REvil」元メンバーに有罪判決
攻撃者が刑務所入りしてもランサムウェアの脅威がなくならない残念な理由
攻撃者集団「REvil」の元メンバーはロシアの裁判所から有罪判決が下された。それでも攻撃リスクがなくならないのは、なぜなのか。セキュリティ専門家の見方を紹介する。（2024/12/25）

これはすごい　黒ずんだコインを磨いたら……　“見違える変化”に「私の老後より輝いてる」「新品よりずっと良い」【海外】
身だしなみも整えられそうな仕上がり。（2024/11/28）

生成AIで金融業界の課題をどう解く？　マネロン対策のトップシェア企業に聞いた
NTTデータルウィーブの高橋聡氏（前常務取締役）に現在、金融業界で深刻な問題となっている人材不足への取り組みや生成AI活用について聞いた。（2024/10/25）

対応期限は2025年11月：
PR：外国送金の「ISO 20022」移行に必要な対応と担当者が直面する壁
世界各国の金融機関が外国送金に使っている、Swift（国際銀行間通信協会）の送金ネットワーク。そこで利用されているデータフォーマットが、国際標準規格の「ISO 20022」に準拠したものに移行される。現行フォーマットは2025年11月に廃止となる。データフォーマットの変更による影響は、金融機関だけではなく外国送金を行う企業にも及ぶ。各企業は期限までに対応しなければ、2025年11月から外国送金ができなくなる見込みだ。ISO 20022移行に伴い、どのような対応が求められるのかをEDIとSwiftの有識者に聞いた。（2024/10/16）

米司法省、大統領選への干渉でロシアドメイン差し押さえ、RT職員を起訴
米司法省は、ロシア政府による米大統領選への干渉対策の一環として、分断を増長する動画を配信した32ドメインの差し押さえとロシア国営放送RTの職員2人の起訴を発表した。動画はYouTubeだけでも1600万回以上再生されたとしている。（2024/9/5）

AIプロジェクトのPoC止まりを防ぐには？：
IBM、メインフレームでLLM／生成AIワークロードを加速するプロセッサ「Telum II」、アクセラレータ「Spyre」などを発表
IBMは、メインフレームシステム「IBM Z」の次世代製品などに搭載される「IBM Telum II」プロセッサ、同プロセッサ上のI/Oアクセラレーションユニット、同プロセッサを補完する「IBM Spyre」アクセラレータのアーキテクチャの詳細を発表した。（2024/8/29）

TelegramのCEO逮捕についてマクロン仏大統領が異例のコメント「政治的決定ではない」
TelegramのドゥーロフCEO逮捕について、マクロン仏大統領がXに「政治的な決定ではない」とポストした。仏検察当局は8月28日までドゥーロフ氏を勾留する可能性がある。（2024/8/27）

こ、こんなに!?　ドラム式洗濯機で日本のお札を洗濯・乾燥した結果……　その強靭さにびっくり「本当にすごい」
つ、強い。（2024/7/13）

破綻した暗号資産取引所FTXの創業者SBFに禁錮25年の判決
2022年に経営破綻した暗号資産取引所大手、FTXの創業者のサム・バンクマン＝フリード被告（32）に禁錮25年の判決が下された。判事は110億ドルの資産没収も命じ、これを被害者補償に使う権限を政府に与えた。（2024/3/29）

金融犯罪に立ち向かう【後編】
金融犯罪にAIで先手　SymphonyAIが見据える「AI×金融」のこれから
SymphonyAIは、金融機関のさまざまな業務をAI技術で効率化し、金融犯罪を未然に防ぐことを目指している。同社製品ロードマップについて、金融サービス部門プレジデントに話を聞いた。（2024/3/3）

「ゆうちょダイレクト」送金限度額の引き上げ上限、500万円→50万円に　マネロン対策
「ゆうちょダイレクト」で1日当たりの送金限度額を引き上げるの引き上げ額上限が500万円から50万円に縮小。（2024/3/1）

金融犯罪に立ち向かう【中編】
金融機関の反マネーロンダリングに「AIの賢さ」を拡張するアプローチとは
SymphonyAIの反マネーロンダリング（AML）システム「Sensa-NetReveal」は、金融機関を取り巻く法的規制やITインフラなどの制限を問わずに導入を可能とする仕組みを目指したという。同社金融サービス部門のプレジデントに話を聞いた。（2024/3/1）

金融犯罪に立ち向かう【前編】
犯罪防止やマネロン対策に「AI分析」が使える理由　SymphonyAIに聞く
SymphonyAIで金融サービス部門のプレジデントを務めるマイク・フォスター氏は「金融機関がマネーロンダリングに対抗するには、リアルタイムの脅威探知が欠かせない」と話す。危機感の背景にある“現実”とは。（2024/2/23）

生成AIは金融企業を破たんさせる？　データ分析の専業ベンダーが示す2024年の変化とは
SASは2024年の金融サービス業界のテクノロジーとトレンド予測を発表した。銀行破綻の増加、生成AIによる詐欺の洗練、気候変動による保険業界の危機、AIを利用したリスク管理の強化などが予測されている。（2024/1/24）

シンガポールの金融機関が生成AIを構築
生成AIチャットbotを導入した銀行は何がうれしかった？　3万人の活用技とは
シンガポールの金融機関は生成AIと連携したチャットbot「OCBC GPT」を導入し、約3万人の従業員が活用している。導入までの同行の取り組みと成果を紹介する。（2023/12/22）

金融ISAC座談会：
今どきのフィッシングは「レベルが違う」　私たちが引っ掛からないためにできること
2023年の不正送金額は1〜6月の上半期だけで過去最多を記録した。フィッシング対策に向けて銀行はどのような取り組みをしているのか、また引っ掛からないために、消費者ができることは何か。（2023/11/8）

メインフレームでもAI活用を効率化　watson.xで　IBM
IBMは、IBM Z向けの新たなAI機能を提供すると発表した。同時に、IBM Machine Learning for z／OSや、最新のIBM z／OSによる高度なインテリジェンスと運用の改善についても発表した。（2023/10/11）

フェナーゴ調べ：
マネロン対策で重要な「KYC」　日本の銀行はどこまで遅れているか
マネーロンダリングへの対策は世界的な急務だ。しかし、日本の金融機関のマネロン対策は遅れている。アイルランドのFintech企業フェナーゴは日本の金融機関の実態を調査した。（2023/8/31）

PayPay、eKYC完了ユーザーが2000万人に　全体の3割超
「PayPay」の全登録ユーザーのうち、オンライン本人確認（eKYC）を完了したユーザーが2000万人（34.4％）を突破した。（2023/6/29）

GMOコイン、トラベルルール強化　bitFlyerやコインチェックへの仮想通貨送付が不可に
GMOコインは5月25日、国際規制であるトラベルルールを5月31日正午から導入すると発表した。結果、bitFlyerやコインチェックなど一部の仮想通貨取引所や、米国、香港、シンガポールなどの国に属する仮想通貨取引所には、仮想通貨の送付が行えなくなる。（2023/5/25）

AppleとGoogleもだました「CryptoRom」の手口【第4回】
ガチ恋させて金を巻き上げる恋愛詐欺「CryptoRom」の歴史　始まりは“あの国”
セキュリティベンダーSophosが注意を呼び掛けている恋愛詐欺「CryptoRom」。これまでにどのような変化を遂げてきたのか。歴史を振り返りながら、CryptoRomの危険性に迫る。（2023/4/26）